商業保理在近幾年發展的非常迅速，需求也變得非常大，那么商業保理公司設立的要求是什么呢？就讓佰匯康小編來告訴大家吧。



       商業保理公司設立要求：

　　1))以公司形式設立，為實收貨幣資本，注冊資本不低于人民幣5000萬;首期首次出資不低于20%，剩余部分兩年內繳足;

　　(2)至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷;關聯實體，是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權。

　　(3)商業保理企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。

　　(4)商業保理企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經理(副總經理)、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。 (5)商業保理企業不得混業經營。

　　(6)有健全的內部控制制度，包括但不限于財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。

　　(7)投資者設立存續滿一年(符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立商業保理公司，可不要求存續滿一年)。投資者具備開展商業保理

　　業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。

　　(8)商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規相關要求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。

　　商業保理公司設立需要的材料：

　　1、申請書;

　　2、投資各方法定代表人或授權代表簽署的可行性研究報告;

　　3、由投資各方法定代表人或授權代表簽署的合資合同、章程(外資企業只報送章程);

　　4、外方股東主體資格公證認證文件、資信證明及法定代表人身分正明(復印件);

　　5、中方股東營業執照(復印件)、資信證明及法定代表人身分正明(復印件);

　　6、投資各方(包括中、外方股東)經會計師事務所審計的最近一年的審計報告;

　　7、董事會、監事會成員名單及投資各方董事、監事委派書，身分正明(復印件)和擬任法人代表身分正明;

　　8、商業保理企業高管人員情況表、高管人員身分正明、學力證明、執業資格正明及金融領域從業經驗證明(包括曾就業單位開具的與其簽訂的勞動何同等);

　　9、企業名稱預先核準通知書(名稱中應標明“商業保理”字樣);

　　10、場地使用證明或租賃協議、房屋產權正明(復印件);

　　11、股東承諾函(見范本);

　　12、法律文件送達授權委托書;

　　13、外商投資商業保理企業月度經營情況統計表

　　14、商務部門要求的其它文件。

       以上就是商業保理公司設立的要求和需要的材料。更多資訊可以聯系佰匯康在線客服。